साशा जैकब - 5 प्रश्न आपको अपने वित्तीय सलाहकार से पूछने की आवश्यकता है

जब लोग अपने वित्त की बात करते हैं तो यह अपेक्षाकृत अधिक महत्वपूर्ण हो जाता है। हालांकि, जैकब कैपिटल मैनेजमेंट इंक की सीईओ और अध्यक्ष साशा जैकब का कहना है कि कमाई करने वाले वयस्कों में से अधिकांश वित्तीय सलाहकार की तलाश में खरीदारी करने से ज्यादा समय व्यतीत करते हैं।

जबकि खरीदारी इतनी बुरी नहीं हो सकती है, आपको अपने वित्त को भी ध्यान में रखना होगा। श्री जैकब जानते हैं कि असंबद्ध वित्त अंततः भविष्य में समस्याओं का कारण बन सकता है। इनमें ऋण शामिल है, जो कहता है कि सबसे आम कारण है कि कुछ व्यक्ति वित्तीय सलाहकारों का सहारा लेते हैं।

साशा जैकब कैपिटल मैनेजमेंट इंक जैसे सही वित्तीय सलाहकार को ढूंढना आसान हो सकता है। यह एक महत्वपूर्ण निर्णय है जो आपकी वित्तीय सुरक्षा को सबसे अधिक प्रभावित करेगा। इसीलिए इसे कुछ समय देना और यह सुनिश्चित करना ही उचित है कि आप सही हाथों में हैं।

साशा जैकब आपको अपने सलाहकार से जानने के लिए महत्वपूर्ण चीजें देती हैं

  1. मुफ्त पारदर्शिता

सलाहकारों के लिए अपने ग्राहकों के साथ पूरी तरह से पारदर्शी होना महत्वपूर्ण है। यह शुल्क संरचना की व्याख्या करने के लिए लागू होता है ताकि उनके ग्राहक पूरी तरह से समझ सकें कि वे क्या भुगतान कर रहे हैं। शुल्क के प्रत्येक भाग को परिभाषित किया जाना चाहिए जैसे कि फर्म में कितना जाएगा और सलाहकार को कितना प्राप्त होगा।

2. अनुभव

आपके वित्तीय सलाहकार को वैध लाइसेंस, प्रमाणपत्र, या क्रेडेंशियल दिखाने में सक्षम होना चाहिए। उद्योग के अधिकांश शीर्ष वित्तीय सलाहकारों में प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार (सीपीए), प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी), प्रमाणित निधि विशेषज्ञ (सीएफएस), चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (सीएफसी), चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए), चार्टर्ड लाइफ जैसे पदनाम हैं। अंडरराइटर (CLU), या जूरिस डॉक्टर (JD)।

3. सूचना तक पहुंच

यह हमेशा महत्वपूर्ण है कि आप अपने वित्त के संबंध में सभी महत्वपूर्ण जानकारी जानते हैं। उन्हें उन रणनीतियों की शीर्ष पकड़ के बारे में बताने के लिए कहें जो आप में निवेश कर रहे हैं और कमाई की रिपोर्ट कभी भी चोट नहीं पहुंचाएंगे। वास्तव में, साशा जैकब जैसे आपके वित्तीय सलाहकार, वे आपको इस जानकारी तक सीधे पहुंच प्रदान करने में सक्षम होना चाहिए क्योंकि यह आपका अधिकार है।

4. निवेश दर्शन

अपने वित्तीय सलाहकार से वर्णन करने के लिए, सरलतम शब्दों में, उसके दृष्टिकोण और रणनीतियों का वर्णन करें। निरीक्षण करें कि क्या वह अनुशासन के साथ काम करता है क्योंकि यह एक ठोस निवेश प्रक्रिया की नींव है। आपको उसके निवेश दर्शन को पूरी तरह समझने में सक्षम होना चाहिए।

5. उत्तराधिकार योजना

अगर आपके साथ कुछ अनहोनी हो जाए तो आपके वित्त का क्या होगा? क्या आपको लगता है कि आप उस फर्म पर भरोसा कर पाएंगे जब यह आपके / आपके परिवार के वित्त की बात आती है?

अनपेक्षित कुछ होने की स्थिति में आपके पास उत्तराधिकार नियोजन की एक विस्तृत प्रति होनी चाहिए। सेवा की गुणवत्ता, जिसकी आप हमेशा अपेक्षा करते हैं, बनी रहनी चाहिए। इसके अलावा, वित्तीय विशेषज्ञों के एक ही समूह को आपकी सभी धन प्रबंधन आवश्यकताओं के लिए आपकी सेवा जारी रखनी चाहिए। आपका सलाहकार आत्मविश्वास से यह दावा करने में सक्षम होना चाहिए कि यदि आपके साथ कुछ भी अनहोनी होती है, तो फर्म आपके परिवार के धन का प्रबंधन करना जारी रखेगी।

साशा जैकब कहती हैं कि यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप सही चुनाव कर रहे हैं, सभी चीजें करना बेहद जरूरी है। आपके वित्तीय सलाहकार को आपके द्वारा फेंक दिए गए किसी भी प्रश्न का उत्तर आत्मविश्वास से देने में सक्षम होना चाहिए, जबकि आप फीस के प्रमाणिक प्रमाण, सहायक मानकों, अधिकारों के एक ग्राहक बिल और नैतिकता के कोड का उपयोग करने की अनुमति देते हैं, और अधिक महत्वपूर्ण रूप से, उत्तराधिकार समाधान।

हालाँकि यह आपके सलाहकार को आपके द्वारा मांगी गई जानकारी को चुनौती देने के लिए असुविधाजनक लग सकता है, लेकिन लंबे समय में आप इसके लिए आभारी होंगे। यदि आप अपने जवाबों से यह जानने की कोशिश करते हैं कि आप क्या देख रहे हैं, तो यह अंततः भुगतान करेगा। यह सुनिश्चित करने के अलावा कि आपके वित्त अच्छे संदर्भ में हैं, आपके सलाहकार के प्रति आपके पास सुरक्षा की भावना भी इस बात की गारंटी है कि आपका रिश्ता वास्तविक है और वह पूरे रास्ते आपकी मदद करने के लिए समर्पित है।